[Платежные системы, Фриланс, Облачные сервисы, Удалённая работа] Финансы на фрилансе: 5 инструментов для учета и контроля

Ответить на тему

Автор

Сообщение

news_bot ^®

Стаж: 6 лет 9 месяцев
Сообщений: 27286

news_bot ^® написал(а)
05-Мар-2021 13:31

Цитировать

Что важнее для финансовой стабильности и достатка фрилансера – больше зарабатывать или меньше тратить? Спорить можно долго, но совершенно верно одно – нужно как минимум посчитать, сколько вы тратите и зарабатываете. В этом помогут сервисы для учета финансов.В статье разберемся, чем отличаются личные финансы фрилансера от личных финансов наемного работника, и рассмотрим пять полезных сервисов, которые подойдут первым.Как меняются отношения с финансами после ухода на фрилансЧтобы чувствовать финансовую стабильность и не перебиваться от зарплаты до зарплаты, стоит контролировать и планировать финансы. И фрилансерам, и наемным работникам. Но у последних все относительно просто: зарплата два раза в месяц, из обязательных платежей — коммуналка да, возможно, кредит. С переходом на фриланс все становится немного сложнее.Больше переводов. Вместо аванса и зарплаты одинаковыми суммами каждый месяц фрилансер может получать по несколько мелких и не очень платежей в неделю. При этом поступают они часто хаотично и не всегда в срок.

То густо, то пусто – это про банковский счет фрилансера, который не контролирует денежные потокиРазные источники дохода. Вместо одного работодателя – 2–3 постоянных клиента или разовые заказы, и тогда деньги могут приходить из десятка разных источников.Необходимость контролировать оплаты. В найме, конечно, тоже могут задерживать зарплату. Но там вы ждете одну конкретную сумму в конкретный день и точно не упустите ее из виду. Когда же деньги приходят хаотично от разных отправителей, легко запутаться, что вы уже получили, а что еще нет.Необходимость следить за налогами. В найме за все это отвечает бухгалтерия работодателя, на фрилансе считать и вовремя платить налоги, в том числе с партнерских программ, чтобы спать спокойно, приходится самому.С такими нюансами финансовый учет требует больше времени и внимания. Однако правильный инструмент поможет справляться быстрее и не забросить все через пару недель.5 инструментов для контроля финансовGoogle Таблицыhttps://www.google.com/intl/ru_ru/sheets/about/Универсальный онлайн-инструмент для работы с данными. Подойдет и для учета финансов фрилансера. Здесь можно сформировать таблицу с нужными столбцами и строками (даты, клиенты, расходы), а при необходимости – заморочиться и построить дашборды для отслеживания роста доходов, структуры расходов, прогресса в достижении финансовых целей.

Простейшая сводная таблица доходов по месяцам и клиентамПреимущества: Хотя Google Таблицы нельзя назвать специализированным инструментом для финансового учета, на старте это, пожалуй, самый приемлемый вариант, потому что он:

бесплатный;
позволяет оформить таблицы и графики под себя, не перегружая их ненужной информацией;
дает возможность задать собственные формулы для подсчета, например, заработка в час или день, если вы хотите контролировать эти показатели;
при необходимости может превратиться в более сложный инструмент благодаря функциям, макросам, условному форматированию, сводным таблицам;
умеет интегрироваться с системами управления задачами и проектами – можно настроить автоматический импорт выполненной работы в таблицу;
кроссплатформенный.

Впрочем, есть тут и свои недостатки:

нет заранее настроенной системы контроля финансов, ее придется строить с нуля самостоятельно;
нет интеграций с банками;
уведомления и напоминания при необходимости придется настраивать через «костыли».

Стоимость. Бесплатно.Дзен-маниhttps://zenmoney.ru/Сервис позиционируется как красивый способ учета и планирования личных финансов. На деле подойдет для ведения не только домашней бухгалтерии, но и финансового учета фрилансеров и микробизнеса. Позволяет вносить доходы и расходы, просматривать отчеты по категориям, планировать траты.

Ознакомиться с интерфейсом и функционалом можно в демо-версииПреимущества. Основной плюс по сравнению с Google Таблицами в том, что с Дзен-мани на построение системы и ведение учета потребуется меньше времени. Кроме того, инструмент:

автоматизирует внесение расходов (распознает сообщения от банков и считывает QR-коды с чеков);
умеет добавлять повторяющиеся операции по одному нажатию;
строит отчеты по доходам и расходам с категориями за определенный период времени;
помогает составлять финансовые планы и ставить цели;
напоминает о платежах;
автоматически присваивает категории расходов;
может использоваться на разных платформах, данные синхронизируются.

Недостатки. Помимо того, что вам может просто не подойти интерфейс, минусов у сервиса не так уж и много:

отсутствие бесплатной версии, есть только двухнедельный пробный период;
нет интеграций с сервисами управления проектами;
нет возможности автоматизировать подсчет и уплату налогов и взносов;
судя по отзывам пользователей, синхронизация с банками и сканирование чеков не всегда работают корректно.

Стоимость. От 67 руб. в месяц при оплате за год.Coinkeeperhttps://coinkeeper.me/Приложение для контроля расходов и достижения финансовых целей. Хотя позиционируется как сервис для ведения личных финансов, самозанятому фрилансеру или ИП тоже подойдет.Преимущества. Coinkeeper во многом похож на Дзен-мани:

интегрируется с банками и автоматически импортирует операции;
автоматически определяет категории расходов;
позволяет формировать бюджет и прогнозировать траты;
поддерживает кастомные категории расходов и источники доходов;
показывает детальную статистику доходов и расходов и позволяет устанавливать лимиты трат по категориям;
есть собственная банковская карта, выпускаемая в партнерстве с банком Ак Барс;
может использоваться на разных платформах, данные синхронизируются.

Возможности продвинутой версии CoinkeeperНедостатки. Минусов тоже не так много:

нет возможности вести налоговый учет и платить налоги, но можно запланировать эти траты и поставить напоминания;
не интегрируется с сервисами управления проектами;
пользователи жалуются на ошибки в работе приложения и синхронизации с банками.

Стоимость. От 0 руб.EasyFinancehttps://easyfinance.ru/Позиционируется как финансовый навигатор в браузере и смартфоне. Позволяет планировать бюджет семьи и малого бизнеса, а значит и фрилансеру будет в пору.Преимущества. По сравнению с Coinkeeper и Дзен-мани EasyFinance больше ориентирован на учет денег в бизнесе. Поэтому фрилансеру, для которого часто целесообразно объединять личные и рабочие финансы, он дает больше возможностей и полезных инструментов: отслеживание дебиторской и кредиторской задолженности, аналитику движения денег, создание своих источников доходов.

Визуализация бюджета в виде тахометра – необычное, зато наглядное решениеКроме того, сервис:

доступен на компьютере, смартфоне и планшете, данные синхронизируются;
позволяет планировать операции заранее, в том числе повторяющиеся;
синхронизируется с Google Календарем;
интегрируется с банками, чтобы автоматически подтягивать информацию по операциям и состоянию счетов;
позволяет мониторить динамику и достижение целей;
выдает рекомендации по управлению финансами;
формирует наглядные сводки и отчеты по доходам и расходам.

Недостатки. Их немного:

на бесплатном тарифе не доступно мобильное приложение;
нет функционала для налогового учета и уплаты налогов и взносов;
нет интеграций с системами управления проектами и задачами;
судя по отзывам в Play Маркете, в последние несколько лет мобильное приложение развивается слабо, возникают проблемы с синхронизацией с банками и переходом на платные тарифы.

Стоимость. От 0 руб.Финологhttps://finolog.ru/Сервис управленческого учета денег в бизнесе. Из всей нашей подборки он дальше всего от личных финансов. Поэтому, с одной стороны, пользоваться им может быть немного сложнее, с другой — фрилансерам со множеством крупных проектов и взаиморасчетов он подойдет лучше.

Дашборды Финолога сложнее, зато позволяют отслеживать бизнес-показателиДостоинства. В отличие от всех сервисов, о которых мы говорили раньше, Финолог – это профессиональный инструмент. Поэтому с ним вы сможете:

планировать денежные потоки;
импортировать данные из Excel и банковских выписок;
распределять доходы по проектам и направлениям, чтобы отслеживать наиболее прибыльные и убыточные проекты;
настроить множество интеграций: с банками, эквайрингом, amoCRM и другими приложениями по API;
формировать и анализировать бизнесовые финансовые отчеты (ДДС, о прибылях и убытках, по прямым и косвенным затратам);
выставлять счета клиентам.

Недостатки. Поскольку Финолог ориентирован на аудиторию предпринимателей, он:

ощутимо дороже других инструментов из этой подборки;
не имеет бесплатной версии, только двухнедельный триал;
сложнее в освоении, несмотря на интуитивный и дружелюбный интерфейс.

Стоимость. От 2500 руб. в месяц при оплате за год.Какой инструмент выбратьВыбор сервиса финансового учет для фрилансера индивидуален. Здесь все сильно зависит от количества поступлений и источников, потребностей в учете и контроле, необходимости ставить финансовые цели и контролировать их достижение. Но вот несколько общих рекомендаций, на что стоит обратить внимание при выборе.Интерфейс и юзабилити. Занесение данных в систему не должно отнимать много времени, в идеале – частично или полностью автоматизировать этот процесс. В противном случае высок риск, что вы забросите идею вести финансовый учет очень быстро.Есть люди, которые спокойно вносят каждую операцию руками или собирают все данные в конце месяца, но где гарантия, что это ваш случай? ;-)Отчеты и дашборды. Выбирая приложение, обратите внимание на эти элементы: насколько они функциональны, наглядны и отвечают вашим потребностям.Кастомизация. Возможность добавлять свои категории расходов пригодится любому, кто хочет контролировать финансы. А для фрилансера важна еще и кастомизация источников доходов, в идеале – с метками, тегами и возможностью построить такую же аналитику, как по расходам. Пригодится, чтобы определять прибыльность проектов и вовремя отсекать заказы, которые приносят меньше всего денег.Напоминания. Наличие опции поможет настроить уведомления о том, что пора платить налоги, кредит или продлить подписку на Photoshop.Кроссплатформенность. Конечно, вести учет финансов можно и только с компьютера. Но с удобным мобильным приложением вероятность того, что вы забудете внести в расходы бутылку кефира, которую купили за наличные, будет ниже.5 советов, которые помогут лучше контролировать финансы (и чувствовать себя увереннее)Правильный инструмент — это только половина пути к прозрачным отношениям с деньгами, финансовой стабильности и достижению целей. Не менее важен системный подход. Поэтому напоследок напомним принципы, которые помогут быстрее наладить систему финансового учета и контроля.Четко фиксировать суммы. Это важно. Если вы начинаете вести финансовый учет, будьте готовы четко фиксировать все расходы и поступления. В противном случае картина смажется, и результата не будет.Учитывать не только доходы, но и расходы. Часто фрилансеры, которым кажется, что клиентов и задач хватает, а денег нет, стремятся считать и увеличивать доходы. И это правильно. Но для финансовой стабильности важно посчитать и траты. Возможно, вы даже не представляете, сколько денег уходит на то, что не делает жизнь лучше, а вас – счастливее.Лимитировать расходы по категориям. Особенно по тем, где вы частенько тратите необоснованно крупные суммы. У каждого они будут свои: такси, развлечения, косметика, алкоголь.Составлять финансовый план и бюджет. Когда разберетесь с тем, что происходит в финансах сейчас, начинайте планировать наперед – обязательные платежи на год, которые не изменятся, стандартные расходы, крупные цели вроде отпуска, обучения, машины.Ставить цели. По всем правилам – реалистичные, измеримые, конкретные и со сроками. Купить машину – это не цель. Купить Nissan Qashqai в декабре 2021 не в кредит – уже лучше, если вы посчитали, что сможете выделять из своих доходов нужную сумму ежемесячно.Вот, пожалуй, и все. А если вы работаете контекстологом и хотите не только грамотно управлять своими финансами, но и приумножать их, подключайтесь к партнерской программе Click.ru и получайте до 18% от клиентских расходов на рекламу.
===========
Источник:
habr.com
===========
Похожие новости:

Теги для поиска: #_platezhnye_sistemy (Платежные системы), #_frilans (Фриланс), #_oblachnye_servisy (Облачные сервисы), #_udalennaja_rabota (Удалённая работа), #_bjudzhet (бюджет), #_masshtabirovanie_biznesa (масштабирование бизнеса), #_nalogi (налоги), #_udalenka (удаленка), #_blog_kompanii_click.ru (
Блог компании Click.ru
), #_platezhnye_sistemy (
Платежные системы
), #_frilans (
Фриланс
), #_oblachnye_servisy (
Облачные сервисы
), #_udalennaja_rabota (
Удалённая работа
)

Профиль ЛС

Ответить на тему

Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете голосовать в опросах
Вы не можете прикреплять файлы к сообщениям
Вы не можете скачивать файлы

Текущее время: 22-Ноя 09:24
Часовой пояс: UTC + 5