[Финансы в IT] Диверсификация и снижение рисков: как работают модельные портфели для инвестиций на бирже
Автор
Сообщение
news_bot ®
Стаж: 6 лет 9 месяцев
Сообщений: 27286
оригинал
Изображение: Pexels
В нашем блоге мы много пишем о новых инвестиционных инструментах, которые позволяют познакомиться с биржей и контролировать риски. Один из таких инструментов, появившихся в последние годы – это модельные портфели. В сегодняшней статье мы поговорим о том, как их можно использовать для сохранения и приумножения средств даже в период кризиса после глобального карантина.
Что это такое
По своей сути модельный портфель – это обычный набор из нескольких активов, отобранных по определенному признаку. К примеру, только акции компаний одного сектора экономики, облигации и т.п. Такие портфели составляют аналитики брокерских компаний, при этом выбираются оптимальные соотношения рисков и потенциальной доходности, происходит постоянная ребалансировка – активы добавляются и исключается из портфеля на основании текущей рыночной ситуации.
Такой инструмент отлично подходит начинающим инвесторам или тем, кто не готов много времени уделять составлению портфеля и его контролю. О том, как это делать самому можно почитать в другой нашей статье.
Как это работает на практике
Лучше всего понять, как работает инструмент, можно на практических примерах. Ниже мы рассмотрим несколько реальных модельных портфелей, а пока поговорим о некоторых общих для них параметрах:
- Состав – каждый портфель состоит из определенного набора активов.
- Валюта продукта – модельный портфель может состоять как из рублевых, так и долларовых ценных бумаг.
- Минимальная сумма – всегда существует минимальный порог вложений. Для рублевых модельных портфелей он составляет 50 тыс. рублей.
- Срок – инвестиционная стратегия, стоящая за модельным портфелем, обычно требует минимального времени его использования (например, шесть месяцев).
- Риск-профиль – есть портфели более и менее агрессивные, выбирать здесь нужно, в том числе исходя из своей толерантности к риску (об этом мы писали в статье о психологических профилях биржевых инвесторов).
- Квалификация – какой опыт на рынке необходимо иметь для начала использования такого портфеля.
С теорией закончили, теперь рассмотрим три реальны модельных портфеля.
Модельный портель «Дивидендный»
В условиях затяжного кризиса, вызванного множеством факторов от падений цен на нефть до пандемии коронавируса, для инвесторов более привлекательными становятся акции компаний, выплачивающих дивиденды. Это позволяет заработать или компенсировать потери даже в случае минимального роста инвестпортфеля.
Клиентам ITICapital доступен модельный портфель дивидендных акций российских компаний. Вот его параметры:
- Состав портфеля – акции компаний нефтегазового, горнодобывающего, финансового, телекоммуникационного, электроэнергетического секторов.
- Валюта продукта – рубль.
- Минимальная сумма – 50 тысяч рублей.
- Рекомендуемый срок – 6-12 месяцев.
- Риск-профиль – агрессивный.
- Квалификация – не требуется.
Уровень риска здесь низкий из-за того, что в портфеле преимущественного собраны акции компаний так называемых «защитных» секторов, кроме того, выплачивающих дивиденды.
Конечно же, не стоит забывать и о факторах риска, среди которых:
- Ухудшение внешней конъюнктуры для ориентированных на экспорт отраслей.
- Стагнация экономики РФ и сокращение дивидендных выплат, приоритет на операционную поддержку бизнеса.
Портфель «Облигационный»
В этот пакет входят облигации надежных российских эмитентов – лидеров рынка, системообразующих компаний, в том числе — с государственным участием. Он предназначен для инвесторов, которые придерживаются консервативной инвестиционной стратегии.
- Состав портфеля – облигации российских эмитентов.
- Валюта продукта – рубль.
- Минимальная сумма – 50 тысяч рублей.
- Рекомендуемый срок – 6-12 месяцев.
- Риск-профиль – умеренно-консервативный, рациональный.
- Квалификация – не требуется.
Среди факторов риска:
- Неблагоприятная макроэкономическая конъюнктура.
- Инфляционные риски, ужесточение монетарных условий.
- Усиление санкционного давления.
Портфель «Американские акции»
В этом портфеле собрана сбалансированная комбинация из акций американских эмитентов со сравнительно низким уровнем волатильности (по бета-коэффициенту). Портфель наполнен акциям эмитентов с позитивной динамикой финансовых показателей за последний отчетный период. Эти компании ожидают роста бизнеса и/или повышения рентабельности в текущем году. Все это является важными драйверами роста инвестпортфеля.
Аналитики включили в состав портфеля бумаги компаний следующих секторов бизнеса: нефтегазовый, промышленный, ИТ, финансовый, здравоохранения.
- Состав портфеля – акции американских компаний.
- Валюта продукта – доллар.
- Минимальная сумма – $1,5 тыс.
- Рекомендуемый срок – 6-12 месяцев.
- Риск-профиль – умеренно-агрессивный.
- Квалификация – не требуется.
Факторы риска:
- Замедление роста экономики США
Купить акции американских компаний из России можно и по отдельности, не в рамках портфеля. Теперь для этого не нужно открывать отдельный брокерский счет у зарубежных брокеров. С помощью рынка иностранных ценных бумаг Санкт-Петербургской биржи инвесторы могут покупать 500 ликвидных акций ведущих компаний всех секторов мировой экономики, в том числе все акции индекса S&P 500.
Чтобы совершать операции с такими акциями, вам понадобится брокерский счет – открыть его можно онлайн.
Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в Telegram-канале ITI Capital
===========
Источник:
habr.com
===========
Похожие новости:
- [IT-компании, Финансы в IT] Ценные бумаги Mail.ru Group появились на Московской бирже
- [IT-компании, Законодательство в IT, Финансы в IT] Государство увеличило свою долю в уставном капитале «Ростелекома»
- [Будущее здесь, Законодательство в IT, Информационная безопасность, Финансы в IT] Почему у Wechat нет и не может быть конкурентов
- [Платежные системы, Финансы в IT] Payoneer разблокировал карты клиентов, скоро будет доступен и вывод на банковский счёт
- [Финансы в IT] Китайский производитель процессоров привлечет $2,8 млрд для наращивания производства на фоне торговой войны с США
- [Google Cloud Platform, IT-инфраструктура, Финансы в IT] Google Cloud строит свой «самый восточноевропейский» ЦОД — в Польше
- [Киберспорт, Финансы в IT] Кому еще не повредила пандемия: акции букмекерских контор выросли за счет киберспорта
- [IT-компании, Законодательство в IT, Финансы в IT] Банки просят сохранить льготы по НДС для ПО
- [IT-компании, Социальные сети и сообщества, Финансы в IT] Рекламодатели бойкотируют Facebook, акции компании дешевеют
- [Финансы в IT] Разбор: откуда «Яндекс» возьмет деньги на развод со Сбербанком, и что будет с его акциями
Теги для поиска: #_finansy_v_it (Финансы в IT), #_finansy (финансы), #_birzha (биржа), #_modelnye_portfeli (модельные портфели), #_diversifikatsija (диверсификация), #_investitsii (инвестиции), #_blog_kompanii_iti_capital (
Блог компании ITI Capital
), #_finansy_v_it (
Финансы в IT
)
Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете голосовать в опросах
Вы не можете прикреплять файлы к сообщениям
Вы не можете скачивать файлы
Текущее время: 03-Дек 22:36
Часовой пояс: UTC + 5
| Автор | Сообщение |
|---|---|
|
news_bot ®
Стаж: 6 лет 9 месяцев |
|
 оригинал Изображение: Pexels В нашем блоге мы много пишем о новых инвестиционных инструментах, которые позволяют познакомиться с биржей и контролировать риски. Один из таких инструментов, появившихся в последние годы – это модельные портфели. В сегодняшней статье мы поговорим о том, как их можно использовать для сохранения и приумножения средств даже в период кризиса после глобального карантина. Что это такое По своей сути модельный портфель – это обычный набор из нескольких активов, отобранных по определенному признаку. К примеру, только акции компаний одного сектора экономики, облигации и т.п. Такие портфели составляют аналитики брокерских компаний, при этом выбираются оптимальные соотношения рисков и потенциальной доходности, происходит постоянная ребалансировка – активы добавляются и исключается из портфеля на основании текущей рыночной ситуации. Такой инструмент отлично подходит начинающим инвесторам или тем, кто не готов много времени уделять составлению портфеля и его контролю. О том, как это делать самому можно почитать в другой нашей статье. Как это работает на практике Лучше всего понять, как работает инструмент, можно на практических примерах. Ниже мы рассмотрим несколько реальных модельных портфелей, а пока поговорим о некоторых общих для них параметрах:
С теорией закончили, теперь рассмотрим три реальны модельных портфеля. Модельный портель «Дивидендный» В условиях затяжного кризиса, вызванного множеством факторов от падений цен на нефть до пандемии коронавируса, для инвесторов более привлекательными становятся акции компаний, выплачивающих дивиденды. Это позволяет заработать или компенсировать потери даже в случае минимального роста инвестпортфеля. Клиентам ITICapital доступен модельный портфель дивидендных акций российских компаний. Вот его параметры:
Уровень риска здесь низкий из-за того, что в портфеле преимущественного собраны акции компаний так называемых «защитных» секторов, кроме того, выплачивающих дивиденды. Конечно же, не стоит забывать и о факторах риска, среди которых:
Портфель «Облигационный» В этот пакет входят облигации надежных российских эмитентов – лидеров рынка, системообразующих компаний, в том числе — с государственным участием. Он предназначен для инвесторов, которые придерживаются консервативной инвестиционной стратегии.
Среди факторов риска:
Портфель «Американские акции» В этом портфеле собрана сбалансированная комбинация из акций американских эмитентов со сравнительно низким уровнем волатильности (по бета-коэффициенту). Портфель наполнен акциям эмитентов с позитивной динамикой финансовых показателей за последний отчетный период. Эти компании ожидают роста бизнеса и/или повышения рентабельности в текущем году. Все это является важными драйверами роста инвестпортфеля. Аналитики включили в состав портфеля бумаги компаний следующих секторов бизнеса: нефтегазовый, промышленный, ИТ, финансовый, здравоохранения.
Факторы риска:
Купить акции американских компаний из России можно и по отдельности, не в рамках портфеля. Теперь для этого не нужно открывать отдельный брокерский счет у зарубежных брокеров. С помощью рынка иностранных ценных бумаг Санкт-Петербургской биржи инвесторы могут покупать 500 ликвидных акций ведущих компаний всех секторов мировой экономики, в том числе все акции индекса S&P 500. Чтобы совершать операции с такими акциями, вам понадобится брокерский счет – открыть его можно онлайн. Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в Telegram-канале ITI Capital =========== Источник: habr.com =========== Похожие новости:
Блог компании ITI Capital ), #_finansy_v_it ( Финансы в IT ) |
|
Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете голосовать в опросах
Вы не можете прикреплять файлы к сообщениям
Вы не можете скачивать файлы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете голосовать в опросах
Вы не можете прикреплять файлы к сообщениям
Вы не можете скачивать файлы
Текущее время: 03-Дек 22:36
Часовой пояс: UTC + 5